Основная валюта в системе - USD.
АПП без проводки.

• Получили инвойс на 100 USD.
• Оплачиваем с помощью ТАП (создан отдельный вид ОГК для постоплат) с долларового счета, но в EUR. На момент платежа курс 1 EUR = 1,12 USD. Поэтому указываем сумму в ТАПе 100 USD, в сумму платежа пишем 89,3 EUR.
• Делаем платежное поручение в Клиент-банке на 89,3 EUR с долларового счета.
• Банк, выполняя платеж, конвертирует валюту по курсу 1 EUR = 1,13 USD и списывает с нашего счета 101 USD, ее же присылает нам в выписке.
• Мы загружаем выписку и, соответственно, не можем создать во 2-й области платеж с выравниванием, так как суммы в USD разные (100 и 101).

Кто как выкручивается в этой ситуации?

Не совершать лишних телодвижений и не попадать в такую ситуацию.

По крайней мере на основании моего опыта с банком, по которому проходят такие операции.

Создавайте ТАП на 100 USD. Выбирайте евро счет как счет с которого платят. Поле Сумма Платежа заменяет суммовое значение в платежке, тогда как для учета остается сумма позиции. Вам не нужны эти проблемы, поэтому не надо играть в угадайку и заполнять поле Сумма Платежа.

На следующий день банк сам сообразит по какому курсу ему проводить операцию и сколько он заложит за операцию конвертацию валюты. Комиссию за конвертация приходит отдельной строчкой, под нее нужно будет настроить банковскую операцию.

Также нужно настроить курсовые разницы, для выравнивания документов в разных валютах.

Можете уточнить со своим банком.

А зачем вы хотите платить в ЕВРО по счету в USD, c расчетного счета в USD?

О каких курсовых речь, если с одной стороны выравнивается ТАП, а с другой платежка? Памятные позиции курсовых не дают (кроме платежных требований, но там известен СФ).

Тем более автор написал, что 101 спишется одной строкой без комиссии.

Мое мнение - проводить тут вторую область без выравнивания. ТАП в системе останется с пометкой созданной платежки, то есть оплатить его больше будет нельзя.

В данном контексте тап лишь команда для оплаты и основа для формирования плптежки. Уже можно сказать, что свою задачу он выполнил.

А нельзя там из проводки с выравниванием списать разницу разве? Вручную точно можно.

Пробовали, схема с оплатой инвойса рабочая частично, даже разницы можно автоматически списывать. Но есть 2 момента.
1) при загрузке выписки и выравнивании с инвойсом должны совпадать валюты в поле валюта платежа инвойса и валюта счета по которому грузим выписку
2) что делать с частичными оплатами и авансами?


Из проводки с выравниванием инвойса можно, с выравниванием ТАПа нет.

Пока остановились на огороде с ТАПами, их можно потом безболезненно заблокировать.