Мне проще будет им платить каждый раз 5000 административного штрафа, если они вообще докажут наличие у меня каких-то счетов )

Ребята, расскажите кто с этим уже столкнулся и уведомлял. тема многим из нас актуальна

Мои знакомые (не из области САП) уведомляли, но просто о наличии длительного (более года) ВНЖ/ПМЖ/гражданства, это уже отработано. О счетах - пара человек.

я так понимаю о счетах надо регулярно (ежегодно уведомлять) - вот это и пугает больше всего...

Собственно то, о чём я говорила. Полная статья по ссылке.

Россия присоединилась к глобальному режиму автоматического обмена финансовой информацией между 80 юрисдикциями. РБК разбирался, что изменит это соглашение для бизнеса и граждан

Россия в четверг, 12 мая, подписала международное соглашение об автоматическом обмене финансовой информацией: оно позволит ФНС начиная с 2018 года получать данные о финансовых счетах налогоплательщиков от более чем 80 юрисдикций, включая офшорные. Власти заявляют, что присоединение к этому режиму будет способствовать сокращению теневой экономики и противодействию незаконного вывода прибылей из России, станет меньше возможностей для налогового мошенничества.

Как будет происходить обмен информацией?

Налоговики договорившихся стран будут в автоматическом режиме обмениваться информацией — ежегодно, по установленному стандарту. Единый стандарт обмена информацией (Common Reporting Standard, CRS) предполагает, что финансовые институты предоставляют информацию о финансовых счетах резидентов налоговому органу своей страны, а налоговые органы на двусторонней основе обмениваются этой информацией.

Фактически Россия начнет обмениваться такой финансовой информацией только с 2018 года. Иностранные банки, страховые компании, брокеры, депозитарии, управляющие компании, для которых начнет действовать соглашение с Россией, к сентябрю 2018 года впервые предоставят ФНС информацию о финансовых счетах российских физлиц — налоговых резидентов, а также компаний и структур без образования юридического лица, бенефициарами которых являются россияне, поясняет партнер EY Ирина Быховская. То же самое должны будут делать и российские банки, и другие финансовые институты. Через ФНС они будут обязаны передавать информацию о налоговом резидентстве клиентов зарубежным налоговикам.

Какая информация подлежит обмену?

Информация о «финансовых счетах», таких как банковские счета и вклады, вложения в ценные бумаги, инструменты коллективных инвестиций и т.д. Собираться и передаваться будут имена и адреса владельцев счетов, ИНН, номер счета, собственно финансовая информация (баланс, сумма процентов по вкладу, выплаты по финансовым инструментам, договорам страхования и т.д.).

Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/economics/12/05/2016/ ... 78b81a2c25

вот ещё
https://meduza.io/cards/u-menya-est-sch ... ovuyu-nado

На медузе несколько гипетрофировано. Соберусь с мыслями, и сделаю выжимку от того же автора, которого цитировала в первом посте. Пока всё не так страшно, в общем. Но тенденция (общемировая в целом) = фиг с маслом, а не банковская тайна.

Итак, как это выглядит на текущий момент.
1. Для автоматического обмена нужна еще двусторонняя декларация, помимо соглашения. Пока что РФ присоединилась только к соглашению, если до сентября 2018 года не будет декларации ни с одной страной - никакого обмена не будет, если будет декларация с США - то только с США. Пример декларации Швейцария - Ю.Корея: http://www.news.admin.ch/NSBSubscriber/ ... /42986.pdf
2. Валютным резидентам РФ (больше 1 дня и меньше 183 в году) нужно отчитываться в РФ только по российским законам. В автообмен по Common Reporting Standard счета валютных, но не налоговых резидентов не попадут.
3. Попадают: налоговые резиденты одной страны, имеющие банковские счета в другой
Например, гражданин РФ живёт в США. Американский банк не будет сообщать о нём в Россию, тк он в РФ не налоговый резидент. Однако российский банк будет сообщать о нём в США, тк он американский налоговый резидент. Но для этого российский банк должен как минимум знать, что он налоговый резидент США.

Соответственно, для целей CRS нужно в стране, где человек живёт и является налоговым резидентом, декларировать то, что есть в других странах, ориентируясь на законы страны проживания (которые в каждой стране свои).
- Живущим в РФ (вне зависимости от гражданства) - что есть за рубежом, по законам РФ
- Живущим вне РФ, например, в США, то, что осталось в России и (если есть) в третьих странах, по законам США.

Свежая статья в Ведомостях, частично за paywall'ом
https://www.vedomosti.ru/finance/blogs/ ... hetov-risk

Человеку нужно было просто перевести деньги с валютного счета на валютный счет ВНУТРИ РФ:

Кузнецов в июне 2014 года попросил Транскапиталбанк, в котором у него был открыт вклад в долларах США, перевести $616 тыс. на счет его отца в Мособлбанке. Перевод, поскольку он был в долларах, осуществлялся через корсчет в американском подразделении транснационального банка Standard Chartered. Платеж до адресата не дошел — американский банк заблокировал средства на полпути из-за того, что Мособлбанк находился под санкциями США.

Кузнецов обращался к американским финансовым властям с просьбой разблокировать средства и перевести их в Россию. В 2016 году Standard Chartered разблокировал средства, но получить их напрямую на счет в России Кузнецов не мог — банк отказывался работать с российскими финансовыми организациями, утверждают адвокаты. Деньги были возвращены на счет россиянина, открытый до этого в другом иностранном банке — Barclays, а уже с него он перевел средства на счет в России.

Налоговая инспекция посчитала зачисление размороженных средств на счет Кузнецова в Barclays запрещенной валютной операцией, поскольку оно проходило без участия уполномоченного российского банка. В законе о валютном регулировании прописаны исключения, когда резидент может обойтись без уполномоченного банка, но случай Кузнецова под них не подпадал, посчитали налоговики. В результате ФНС наложила на россиянина штраф по ст. 15.25 Кодекса об административных правонарушениях в размере 75% от возвращенной суммы перевода — более 30 млн в рублевом эквиваленте.
https://www.rbc.ru/economics/24/11/2017 ... ?from=main

Человеку нужно было просто перевести деньги с валютного счета на валютный счет ВНУТРИ РФ
...
Перевод, поскольку он был в долларах, осуществлялся через корсчет в американском подразделении транснационального банка Standard Chartered
...
американский банк заблокировал средства на полпути из-за того, что Мособлбанк находился под санкциями США.

Все вы тут молодцы. (С)

А вообще я бы ещё на месте США, если товарищ налоговый резидент США, поинтересовалась, с чего это человек переводит деньги папе. Ничего не имею против подарков родителям, однако в ряде стран, включая США, нельзя просто так взять и сделать это. Особенно, если человек состоит в браке. Любимый трюк "жильё на маму" там незаконен.

Не совсем понял, но спасибо Владимир Владимирович!
Т.е. можно спокойно иметь счет за границей и делать с этими деньгами что угодно?

Я потом на портале посмотрю и скопирую полную версию. Спокойствие только для тех, кто не живёт в России в любом случае.

[s]Кстати, давно мечтала на Камчатку, Курилы или Сахалин... Лишь бы бюджета хватило.[/s]

Уверены? - (о спокойствии)
свеженький:
Федеральный закон от 28.12.2017 г. № 427-ФЗ
http://kremlin.ru/acts/bank/42662
О внесении изменений в Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле»

Все граждане РФ с 2018 года признаны валютными резидентами
http://www.sotnibankov.ru/research/eksp ... zidentami/

Главное и принципиальное изменение валютного законодательства заключается в смене понятия валютного резидента. Теперь все граждане России независимо от страны проживания признаны валютными резидентами РФ.

Изменения в валютном законодательстве вступили в силу с 1 января 2018 года. Исключение требований законодательства в части соблюдения порядка открытия счетов, проведения по ним операций и предоставления отчетности, а также ряда других требований распространяется на граждан РФ, которые в течение 2017 года пребывали за пределами РФ более 183 дней.
При этом следует отметить, что изменения, освобождающие граждан, проживающих преимущественно за границей, от соблюдения ряда требований валютного законодательства, были внесены только в отдельные статьи закона и не коснулись других статей, в которых закреплены прочие требования к валютным резидентам. Это означает, что эти требования с 2018 года распространяются и на тех граждан, которые постоянно проживают за границей и не въезжают в РФ, то есть на бывших валютных нерезидентов, которых ранее данные требования не касались, что может в определенной мере затруднить проведение ими своих обычных финансовых операций.

В статье бред. Портал вообще эээ... сомнительный.

Основное сейчас то, что не надо отчитываться уже за 2017 тем, кто был менее 183 дней в 2017 в стране.